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大成货币市场基金

2017-03-01

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小树时代（深圳前海小树时代互联网金融服务有限公司）是为年轻人提供金融服务的大型综合平台。深圳前海小树时代互联网金融服务有限公司于2014年在深圳前海注册成立，注册资本为1000万元。小树时代为专注于年轻人的互联网金融服务平台。

大成货币市场基金

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基金>产品信息>大成货币市场基金

大成基金管理有限公司发行的大成货币市场基金，其基本情况如下：

基金名称：

基金简称：

大成货币

批准机关及文号：

中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】78号文核准募集

基金类型：

契约型开放式货币市场基金

基金代码：

A级基金份额基金代码为090005，B级基金份额基金代码为091005

出借目标：

在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益

出借理念：

专业管理可以提高资金使用效率，利用主动式组合管理可获得超过存款利率的收益。

出借范围：

本基金可出借于剩余期限在1年以内（含1年）的回购、央行票据、银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天（含397天）以内的债券以及中国证监会、中国人民银行允许基金出借的其他具有良好流动性的货币市场工具。

业绩比较基准：

本基金采用税后银行一年定期存款利率作为业绩比较基准

>风险收益特征：

本基金为货币市场基金，属于证券出借基金中的低风险品种，预期风险和收益均低于债券基金、混合基金、股票基金

出借策略：

本基金通过平均剩余期限决策、类属配置和品种选择三个层次进行出借管理，以实现超越出借基准的出借目标

专家点评

一、产品特点：

（1）流动性强申购、赎回本基金将与活期存款一样便捷，尤其是赎回资金到帐速度大大优于一般开放式基金；出借者T

日提交的赎回申请基金管理人T+1日即向托管人发出划款指令，将赎回款划往销售机构帐户，如此短的到帐速度大大提高了资金的流动性，使货币市场基金真正具备了类活期储蓄的特点。

（2）安全性高本基金主要出借于剩余期限在365天（含365天）以内的债券回购、央行票据、银行定期存款、大额存单及剩余期限在397

天（含397天）以内的AAA级债券，这类证券信用级别很高，利率风险较低，基金出借这类证券本金损失的可能性很小。

（3）收益稳定基金每日计息，每月结转收益，以基金份额增加的形式回报给出借者。基金追求超过定存的收益，目前来看市场上已运作的货币市场基金的业绩均超过了银行1

年定期存款。

（4）收益免税基金每月分红所得免利息税、所得税。

（5）交易免费出借者认购、申购、赎回本基金均免手续费。

（6）转换灵活出借者可根据自己对金融市场的判断，在本基金和大成债券基金、大成价值增长基金、大成蓝筹稳健基金、大成精选增值基金之间自由转换。

二、发行期限：

1、发行日期：2005年５月17日――2005年5月31日；

2、申购期：以公告为准

三、费率计算：

费率结构

认购费率

申购费率

赎回费率

销售和服务费率

本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%,B

级基金份额的年费率为

0.01%

转换费

基金转换费用是基金管理人和销售代理人为基金份额持有人办理基金转换

业务时收取的费用

托管费率

0.1%

管理费率

0.33%

金额限制

首次认（申）购最低金额

出借人首次认购的最低金额为1000元，最低追加认购金额为500元

追加认（申）购最低金额

出借人首次申购的最低申购金额为1000元，最低追加申购金额为500元

份额赎回

基金A级基金份额针对在单个基金帐户保留

份额在1000万份以下的持有人，B级基金份额针对在单个基金帐户保留份额在1000

万份以上（含1000万）的持有人。

每次赎回申请不得低于100份基金份

额，基金份额持有人在办理赎回业务后在销售机构保留的基金份额余额不足100

份的，注册登记机构将对该部分余额予以自动赎回

计算公式

认(申)购份额计算公式

认购份额＝(认购金额＋认购利息)/基金份额面值

申购份额＝申购金额/基金份额净值

赎回金额的计算

赎回金额＝赎回份额×基金份额净值+对应的待支付收益

转换金额计算公式

基金转出金额＝基金转出份额×转出基金当日单位基金资产净值

基金转入金额＝转出金额×（1－基金转换费率）

基金转入份额＝转入金额÷转入基金当日单位基金资产净值

收益分配：

1、本基金根据每日基金收益公告，以每万份基金单位收益为基准，为出借人

每日计算收益并分配，每月集中支付收益。若当日收益大于零，则为出借者记正收

益；若当日收益小于零，则为出借者记负收益；若当日收益为零时，当日出借人不计收益。

2、出借人当日收益的精度为0.01元，对小数点第3位后采用“截位法”，余

额划归基金资产，留待下次分配。

3、当日申购的基金份额不享有当日分红权益，当日赎回的基金份额享有当日

分红权益。基金收益每月月末集中支付一次，成立不满一个月不支付，每月累计收益支付方式只采取红利再出借方式，出借人可通过赎回基金份额获得现金收益。

4、在不影响出借人利益的情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，基金管理人应于实施更改前两日内在至少一种中国证监会指定报刊上刊登公告。

税收：

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。

基金单位面值：

人民币1.00元

基金管理人：

大成基金管理有限公司

基金托管人：

中国光大银行