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  工银瑞信添福债券型证券>出借>基金

  基金简称：工银添福债券

  基金类型：债券型

  运作方式：契约型开放式

  基金代码：A类000184；B类000185

  发行日期：2013/10/8～2013/10/28

  基金经理：杜海涛先生，16年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定收益出借总监；2006年9月21日至2011年4月21日，担任工银货币市场基金基金经理；2010年8月16日至2012年1月10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年5月11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年8月10日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券出借基金基金经理；2012年6月21日至今，担任工银纯债定期开放基金基金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年8月14日至今，担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理。

  基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

  基金托管人：中国民生银行股份有限公司

  基金出借运作情况

  出借目标：在保持基金资产流动性与控制基金>风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期出借回报，为出借者提供养老出借的工具。

  出借范围：出借范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地方政府债、商业银行>金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场>股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金出借的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。

  如法律法规或监管机构以后允许基金出借其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入出借范围。

  基金的出借组合比例为：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。

  出借策略：基金的出借风格以稳健为主，在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种出借策略构筑债券组合的平稳收益，通过积极的权益类资产出借策略追求基金资产的增强型回报。在债券资产的出借上，主要选择信用风险较低，到期收益率较高的债券进行出借配置；在股票资产的出借上，主要选择基本面良好、股息率较高且具备稳定分红历史的股票进行出借。

  国金风险划分：低风险

  业绩比较基准：三年期定期存款利率+1.5%。

  风险收益特征：基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。

  国金证券点评

  工银添福债券基金出借债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20％，基金每三年为一个运作周期，其中每一个运作周期的第一年，股票资产的配置比例为0%到20%；每一个运作周期的第二年，股票资产的配置比例为0%到15%；每一个运作周期的第三年，股票资产的配置比例为0%到10%。不同的股债配置比例安排可以满足出借者养老网贷和资产配置的出借需求。管理人方面，工银基金固定收益类产品管理水平靠前，投研团队及拟任基金经理都具有丰富的管理经验。该产品适合低风险承受能力者关注。

  基金收益分配基本规定

  1、由于基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权；

  2、在符合有关基金分红条件的前提下，基金每年收益分配次数最多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%；

  3、若《基金合同》生效不满3个月，可不进行收益分配；

  4、基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再出借，出借者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再出借；若出借者不选择，基金默认的收益分配方式是现金分红；

  5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

  6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。